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兆丰案「写错字」差40亿美金?不要把民众当白痴

  

前阵子兆丰金纽约分行爆发出弊案,身为前金融从业人员以及现在在金融科技公司上班的我,一直关心着这则新闻,想要看看平常用尽气力防堵金融科技公司倒帐、洗钱的金管会要怎幺处理这件事。

直到今天中午一则新闻在我的手机跳出提醒,我点进去一看,标题是〈兆丰案写错字差40亿美金? 金管会:确有此事〉

好玩的是,截图是金管会主委丁克华接受媒体访问时笑得轻鬆怡然的样子。

说真的,我气到差点就把午餐给吐在键盘上。

首先,所有稍微有点常识的人都知道,金融业是规範非常严格,内控稽核都很严谨的行业。基本上,任何一份文件只要有更改,几乎都是整份重写。除非是无伤大雅的图改,那只要在更改的部分旁边签上更改人的名字即可。

而且每份文件至少都会经过两人以上的审阅,更多的是三人甚至四人以上的审阅。

大家回忆一下,我们平常进银行做个简单的汇款,只要金额或帐号填错,行员是不是会请你重填一张?而那张汇款单会经过我们的确认并签名,还有行员的确认并签名,如果是大额一点的行员会走到柜檯后请另一位职阶比较高的主管再确认一次。最后等银行关门后,还会再对帐确认是否没有问题。

我们平常汇个几千块,或是买个几万的外币都要签一堆文件,过一堆审核,而这幺鉅额的上亿美金来往,居然可以用「写错字」轻鬆带过?

我觉得这已经不是金融业的人应该关心的事,是所有投过票的公民都应该出来关心这件事。

当初填写那份文件的人是谁?文件上有几个人签名跟盖章?分行主管跟兆丰总公司的内控怎幺做的?

再往上一点,如果金管会有明显的失职,监察院是不是该出来查这件事?

拿「写错字」这种理由来搪塞大众,更彻底的污衊了许多在自己的位子上兢兢业业的金融人。

不要说40亿,随便一个小地方的分行只要对帐少了40元,所有行员都是加班把帐给查清楚,而且从主管到行员,脸一定臭得跟大便一样,怎幺可能还那幺轻鬆地笑着说这件事?

拜託,连便利商店或是加油站对帐少了一点钱都是很大的事,都要有人赔钱把钱补足,或是写一堆检讨报告后用内部的提拨金补上。

兆丰这个资本额超过1,300亿的半公股银行,帐目差了40亿美金,堂堂中华民国金管会主委居然以「不小心写错」这个理由带过,我相信所有的民众都没办法接受。

日前纽约金融服务署裁罚兆丰的名义并不是洗钱,而是疑似洗钱而未申报。

我认为此案不论是行政疏失,或是纽约分行负责与巴拿马分行来往的人不懂国际的金融法规,兆丰与金管会都应该出来跟所有台湾民众说明清楚。

尤其兆丰是半官股的银行,金管会是所有金融业的监督者,如果仅以一句「不小心写错了」向大众交代,那在经过TRF等事件后,台湾民众如何信任现有的银行体系?又如何信任政府的公家机构?